«В условиях кризиса важнее поддержать бизнес, чем бороться с отмывом». Эксперты о намерении правительства заставить банки объяснять причины блокировок

[Bonnie]

Правительство намерено обязать банки объяснять клиентам причины блокировки счетов и отказа в проведении операций. Если разработанный законопроект поддержит Дума, то отказать в проведении операций банки будут иметь право только в случае, если при проведении проверки возникло обоснованное подозрение в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма. Сейчас кредитные организации могут без объяснения причин блокировать операции и открытие счета, если у клиента не хватает каких-либо подтверждающих документов. Правительственный законопроект также запрещает банкам отказывать физическим лицам в открытии счета. The Insider поговорил с экспертами банковского сектора о том, насколько эта инициатива правительства актуальна именно сейчас и как это повлияет на борьбу с отмыванием средств. Начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий В «черных списках» Росфинмониторинга уже давно более миллиона юридических и физических лиц, а также индивидуальных предпринимателей. В условиях развивающегося кризиса и спада экономики эта инициатива — одна из комплекса мер, стимулирующих экономику. Она способствует снижению бюрократических барьеров, затрудняющих работу бизнеса. Массовые блокировки счетов тормозят работу малого и среднего бизнеса, у которого сейчас и без того проблем полный рот. И без блокировок из-за мер по борьбе с эпидемией массово прекращают или уже прекратили свою деятельность многие тысячи малых и средних предприятий в России. Операция может быть заблокирована безосновательно, но клиент все равно попадет в «черный список», а это черная метка. Если в ...

The post «В условиях кризиса важнее поддержать бизнес, чем бороться с отмывом». Эксперты о намерении правительства заставить банки объяснять причины блокировок счетов appeared first on The Insider.