Оффлайн
Bes73
Технический аудитор
- Регистрация
- 24.10.20
- Сообщения
- 26
- Реакции
- 33
- Репутация
- 0
Отвечая на один вопрос на одном из форумов у меня получился вот такой текст. Предлагаю его вашему вниманию.
Касательно потенциала роста активов в современное время, начинать объяснение надо сильно издалека. Фактически с основ. Я попробую кратко изложить политико-экономическую ситуацию на данный момент не углубляясь в доказательства тех или иных моих тезисов. Это не значит что доказать эти тезисы я не могу, это значит что доказывать что-то можно только тому кто понимает о чем вообще идет речь.
К сожалению таковых крайне мало. Большинство предпочитает размышлять в стиле: "Я верю в ...". Так вот верования это не по моей части. Все верующие могут дальше не читать. Верьте во что угодно, дело ваше. А кто хочет хоть немного начать понимать читайте дальше.
Начать придется с простой, но весьма непонятной многим формулы. Деньги как ресурс СОЗДАЮТСЯ и ПЕРЕРАСПРЕДЕЛЯЮТСЯ.
Созданием фиатных денег занимаются частные финансовые воротилы (для простоты далее буду называть из финансистами) через систему центробанков. Сейчас есть две общепринятые модели создания фиатных денег.
1. Деньги создаются из долга.
2. Деньги создаются под заявленный актив.
Второе это даже не деньги в общепринятом смысле этого слова, а денежные суррогаты. Такими суррогатами являются на данным момент все фиатные валюты за исключением доллара США. Почему доллар США не является суррогатом? Потому что на Бреттон-Вудской конференции было так заявлено. Не больше и не меньше. Так принято. На данный момент эта договоренность поддерживается всеми заинтересованным сторонами. Но поддерживается она не потому что по другому быть не может, а потому что в мире большой политики договоренности принято соблюдать если они даны равным.
Так вот в Бреттон-Вуде финансисты пообещали что они обеспечат в мире экономический рост если будут соблюдены некоторые договоренности. В частности одной из договоренностей явилось что доллар станет основной валютой, а остальные валюты будут от него зависеть. И все соблюдали эту договоренность пока финансисты обеспечивали рост. А они его обеспечивали всем не забывая и про себя.
Но так случилось что примерно 12 лет назад финансисты перестали обеспечивать рост. Им дали время решить свои проблемы и продолжать обеспечивать рост. Они пообещали что проблемы временные и все скоро станет как обычно. Но решить проблему не смогли. В мире уже 12 лет идет непрерывный экономический спад.
Мне конечно скажут что мол я несу чушь и никакого спада 12-и летнего нет кроме того что связан с ковидом. Хорошо. можете смотреть на проблему именно так. Я же не заставляю вас насильно убегать из иллюзий. А как и сказал доказывать фактами я ничего сейчас не стану. Кому интересно, подскажу где искать факты. Но потом. Отвечая на вопросы по этой статье.
Так вот, финансисты тему роста экономики провалили с терском. Но чтобы не получить по ушам сразу, решили немного поиграть с цифрами статистики. Последние 12 лет рост мировой экономики в чистом виде рисованный. Но сколько не манипулируй цифрами статистики, любой кто следит за состоянием своего реального кармана понимает что статистика врет.
Так что эпидемия ковид для финансистов просто манна небесная. Они сейчас списывают на нее все свои проблемы. Я не утверждаю что ковида нет. И даже не утверждаю что ковид придумали финансисты. Но утверждаю что они ковидом воспользовались максимально выгодно для себя.
Вот так выглядит сейчас базовый финансовый конструкт в мире.
Против финансистов сейчас играют 3 силы. Это именно силы, а не люди.
Одну из сил представляет Трамп, вторую Путин и третью Си.
Все 3 силы как и финансисты это силы глобального масштаба. Если Трамп не сковырнет Байдена, то против финансистов останутся только Си с Путиным. Это конечно не поможет финансистам остаться у власти, но даст время на продление агонии что плохо скажется на всем мире.
Но это уже большая политика, а мы говорим о деньгах. Так что вернемся к теме.
Второй момент который плохо понимается современниками, в том числе и большей частью современных экономистов состоит в том как получается прибыль в мировой экономике.
Все привыкли к тому что купил за 1 доллар, продал за 2 и получил 100% прибыли. Так вот, это не прибыль. Прибыль получается не в момент продажи вообще, а в момент когда конечный потребитель покупает нечто что до него произвел производитель. Тут надо ввести понятие конечного потребителя. Что это за зверь и как его найти.
Конечный потребитель это такой потребитель который покупает некий товар или услугу не с целью прямого или косвенного извлечения прибыли. То есть такой который получает услугу или товар для удовлетворения потребности себя любимого.
То есть когда вы покупаете шариковую ручку для себя, вы конечный потребитель. Но если вы покупаете ту-же ручку для работы, то конечным потребителем вы уже не являетесь. Потому что стоимость ручки косвенно включается в стоимость того товара или услуги которую вы потом продаете как производитель. В этом существенная разница.
Посредники, любые посредники, прибыли не создают. Они её только перераспределяют. То есть все что куплено на завод, фактически просто перекладывается в цену товара который завод производит и в объем конечного потребления не попадает. Так-же прибыли не создают и любые перепродавцы. чем-бы они не занимались. Они просто откусывают свой кусочек от той прибыли которая потенциально создается производителем когда он выдает товар предназначенный для конечного потребления.
И исходя из этого мы получаем простую формулу прибыли. Прибыль это сумма всех денег поступившая от конечных потребителей минус все издержки цепочки производителей-посредников.
Из этого следует что от того сколько чего произвел производитель мировая прибыли никак не зависит. Он может произвести хоть миллион автомобилей, но если купят всего 1 автомобиль, говорить о прибыли в мировом масштабе не приходится. Мировая прибыль явно зависит только от одного фактора - платежеспособного спроса. А его создают конечные потребители. И более ни кто.
Немного коснусь платежеспособного спроса. Принято считать что потребители это все население земли. Так вот, это не так. Допустим сравним 500 средних американцев и 500 средних китайцев. Американцы, до недавнего времени практически тотально были платежеспособными потребителями. Пока стоит опустить почему сейчас это не так. Тема длинная сама по себе. А вот китайцы, в отличии от американцев практически все платежеспособными потребителями не являются. Они банально бедные. То есть сравнив ту прибыль которую создают в мировой экономике конечные потребители-американцы и конечные потребители-китайцы мы увидим разницу во много раз. Так что не все йогурты одинаково полезны. Это надо понимать.
Без платежеспособного спроса получение прибыли в мировой экономике невозможно. Если платежеспособный спрос меньше чем издержки мировой экономики, то мировая экономика генерирует не прибыль, а убытки. Те самые убытки которые она и генерирует последние 12 лет. И финансистам предъявляют претензии как раз за эти самые убытки. Ну точнее не за убытки, а за отсутствие роста экономики. Но в упрощенном виде это почти одно и то-же.
Казалось бы какое отношение вся эта хренота имеет к курсам валют и получению дохода на изменении их курса? Оказывается, самое прямое.
Представим себе модель мировой экономики в виде потребителей производителей и финансистов.
Финансисты создал 1000 долларов увеличив госдолг США. Раздал в кредит производителям и себе немного оставил. Производители произвели нечто, заплатили зарплату потребителям потребители купили и потребили. Получилась прибыль, производители вернули кредит у банка тоже получилась прибыль. Вроде все с деньгами и все хорошо. Жизнь и счастье бесконечно.
Но не тут то было. В какой-то момент финасисты понимают что сколько бы они не создавали новых долларов ничего кроме инфляции это не создает. Просто потому что потребители не могут потребить больше чем у них есть денег. То есть сколько ни производи, больше потреблять не могут. Количество денег в мировой экономике растет, а прибыль падает.
И была придумана схема стерилизации излишних денег. Называется эта схема финансовые рынки. Это спасло на некоторое время экономику слив излишнюю денежную массу в пузыри финасовых рынков. Но не на долго. Финасовые рынки могут спасать ситуацию с прибылью только пока они идут в рост. А это бывает не всегда. Впрочем там еще много нюансов и потому углубляться не буду. Главное что схема не вечная.
Финансисты ребята ушлые и они в очередной раз выкрутились. Придумали раздавать кредиты не только производителям, а еще и потребителям. А что? Все опять при деньгах все хорошо. Но и эта схема проработала не долго. Потребители нахватали кредитов и сидят в долгах по уши. Опять упал спрос. Вот на такой веселой ноте мы и подошли к 2008-му году.
Производители сидят без прибыли потому что платежеспособный спрос не резиновый.
Финансовые рынки перегреты так как в них регулярно сливают избыток денег. Причем сливают до сих пор.
Потребители перекредитованы и не могут брать уже кредиты даже под нулевую ставку потому что им платить по кредитам просто нечем.
Уходить в отрицательные ставки опасно потому что всегда найдется ушлый кто начнет доить банки за счет отрицательных ставок по кредитам.
То есть ситуация жoпa-жопой. Всю эту хреноту надо как-то сдувать. А сдувать страшно. Потому что за сдувание кто-то должен ответить. Отвечать финансисты не хотят. Потому что это не пальчиком погрозят, а просто отберут все и вся и опустят метра на 2 ниже поверхности земли.
Ситуация или-или. Или убивается экономика США но спасается мировая финансовая система. Или убивается мировая финансовая система но спасается экономика США.
Трап в США пришел потому что надо отстранять от власти финансистов. Он собирается спасать американскую экономику топя финансистов. Естественно финансисты понимая чем все закончится отчаянно сопротивляются.
Но и Байден тоже при всем желании спасти ситуацию не сможет. Он будет действовать по другому чем Трамп и тем самым усугубит ситуацию еще сильнее. Попытка спасти мировую финансовую систему сейчас только разгонит ситуацию падения.
Так что в ближайшее время нас ждет:
1. Обвал рынков ценных бумаг.
2. Следом за ним начнется чехорда с валютами потому что умные инвесторы рванут спасать свои активы переводя из в доллары и перегреют доллар до нельзя.
3. Часть народу рванет в крипту. Крипта подскочит на некоторое время вместе с долларом но потом просто обязана свалиться если только кто-то целенаправленно не будет её держать на плаву.
4. Всякие там стейблкоины посыплются первыми. Просто потому что ни один дypак не станет что-то там гарантировать себе в убыток. Он просто попробует под шумок смыться с чужими деньгами в надежде что когда люди теряют миллиаррды его с его несчастной сотней миллонов искать будут в последнюю очередь.
Главной проблемой с валютой будет не то что она пойдет вверх-вниз, а то что начнутся сложности с покупкой и продажей валюты. Про всякие там фонды, брокерские конторы и т.п. я просто молчу, но будут сложности и с покупкой продажей нала. То есть могут быть ситуации когда банк вам говорит что мол можно конечно получить нал, но завтра. сегодня уже нету. И так каждый день.
Когда все это случится? Не знаю. Может через 6 месяцев может через пару лет. Но падение будет. Если будет Трамп, падение будет более медленным. Если Байден - будет обвал.
Доллар сейчас основная мировая валюта. Евро и Йена к нему привязаны намертво. Так что на фоне всего того что я написал рубль и юань уже не выглядят бредовым способом сохранить деньги. Впрочем лично я сам предпочитаю крипту. А именно биткоин.
Вот как-то так.
Касательно потенциала роста активов в современное время, начинать объяснение надо сильно издалека. Фактически с основ. Я попробую кратко изложить политико-экономическую ситуацию на данный момент не углубляясь в доказательства тех или иных моих тезисов. Это не значит что доказать эти тезисы я не могу, это значит что доказывать что-то можно только тому кто понимает о чем вообще идет речь.
К сожалению таковых крайне мало. Большинство предпочитает размышлять в стиле: "Я верю в ...". Так вот верования это не по моей части. Все верующие могут дальше не читать. Верьте во что угодно, дело ваше. А кто хочет хоть немного начать понимать читайте дальше.
Начать придется с простой, но весьма непонятной многим формулы. Деньги как ресурс СОЗДАЮТСЯ и ПЕРЕРАСПРЕДЕЛЯЮТСЯ.
Созданием фиатных денег занимаются частные финансовые воротилы (для простоты далее буду называть из финансистами) через систему центробанков. Сейчас есть две общепринятые модели создания фиатных денег.
1. Деньги создаются из долга.
2. Деньги создаются под заявленный актив.
Второе это даже не деньги в общепринятом смысле этого слова, а денежные суррогаты. Такими суррогатами являются на данным момент все фиатные валюты за исключением доллара США. Почему доллар США не является суррогатом? Потому что на Бреттон-Вудской конференции было так заявлено. Не больше и не меньше. Так принято. На данный момент эта договоренность поддерживается всеми заинтересованным сторонами. Но поддерживается она не потому что по другому быть не может, а потому что в мире большой политики договоренности принято соблюдать если они даны равным.
Так вот в Бреттон-Вуде финансисты пообещали что они обеспечат в мире экономический рост если будут соблюдены некоторые договоренности. В частности одной из договоренностей явилось что доллар станет основной валютой, а остальные валюты будут от него зависеть. И все соблюдали эту договоренность пока финансисты обеспечивали рост. А они его обеспечивали всем не забывая и про себя.
Но так случилось что примерно 12 лет назад финансисты перестали обеспечивать рост. Им дали время решить свои проблемы и продолжать обеспечивать рост. Они пообещали что проблемы временные и все скоро станет как обычно. Но решить проблему не смогли. В мире уже 12 лет идет непрерывный экономический спад.
Мне конечно скажут что мол я несу чушь и никакого спада 12-и летнего нет кроме того что связан с ковидом. Хорошо. можете смотреть на проблему именно так. Я же не заставляю вас насильно убегать из иллюзий. А как и сказал доказывать фактами я ничего сейчас не стану. Кому интересно, подскажу где искать факты. Но потом. Отвечая на вопросы по этой статье.
Так вот, финансисты тему роста экономики провалили с терском. Но чтобы не получить по ушам сразу, решили немного поиграть с цифрами статистики. Последние 12 лет рост мировой экономики в чистом виде рисованный. Но сколько не манипулируй цифрами статистики, любой кто следит за состоянием своего реального кармана понимает что статистика врет.
Так что эпидемия ковид для финансистов просто манна небесная. Они сейчас списывают на нее все свои проблемы. Я не утверждаю что ковида нет. И даже не утверждаю что ковид придумали финансисты. Но утверждаю что они ковидом воспользовались максимально выгодно для себя.
Вот так выглядит сейчас базовый финансовый конструкт в мире.
Против финансистов сейчас играют 3 силы. Это именно силы, а не люди.
Одну из сил представляет Трамп, вторую Путин и третью Си.
Все 3 силы как и финансисты это силы глобального масштаба. Если Трамп не сковырнет Байдена, то против финансистов останутся только Си с Путиным. Это конечно не поможет финансистам остаться у власти, но даст время на продление агонии что плохо скажется на всем мире.
Но это уже большая политика, а мы говорим о деньгах. Так что вернемся к теме.
Второй момент который плохо понимается современниками, в том числе и большей частью современных экономистов состоит в том как получается прибыль в мировой экономике.
Все привыкли к тому что купил за 1 доллар, продал за 2 и получил 100% прибыли. Так вот, это не прибыль. Прибыль получается не в момент продажи вообще, а в момент когда конечный потребитель покупает нечто что до него произвел производитель. Тут надо ввести понятие конечного потребителя. Что это за зверь и как его найти.
Конечный потребитель это такой потребитель который покупает некий товар или услугу не с целью прямого или косвенного извлечения прибыли. То есть такой который получает услугу или товар для удовлетворения потребности себя любимого.
То есть когда вы покупаете шариковую ручку для себя, вы конечный потребитель. Но если вы покупаете ту-же ручку для работы, то конечным потребителем вы уже не являетесь. Потому что стоимость ручки косвенно включается в стоимость того товара или услуги которую вы потом продаете как производитель. В этом существенная разница.
Посредники, любые посредники, прибыли не создают. Они её только перераспределяют. То есть все что куплено на завод, фактически просто перекладывается в цену товара который завод производит и в объем конечного потребления не попадает. Так-же прибыли не создают и любые перепродавцы. чем-бы они не занимались. Они просто откусывают свой кусочек от той прибыли которая потенциально создается производителем когда он выдает товар предназначенный для конечного потребления.
И исходя из этого мы получаем простую формулу прибыли. Прибыль это сумма всех денег поступившая от конечных потребителей минус все издержки цепочки производителей-посредников.
Из этого следует что от того сколько чего произвел производитель мировая прибыли никак не зависит. Он может произвести хоть миллион автомобилей, но если купят всего 1 автомобиль, говорить о прибыли в мировом масштабе не приходится. Мировая прибыль явно зависит только от одного фактора - платежеспособного спроса. А его создают конечные потребители. И более ни кто.
Немного коснусь платежеспособного спроса. Принято считать что потребители это все население земли. Так вот, это не так. Допустим сравним 500 средних американцев и 500 средних китайцев. Американцы, до недавнего времени практически тотально были платежеспособными потребителями. Пока стоит опустить почему сейчас это не так. Тема длинная сама по себе. А вот китайцы, в отличии от американцев практически все платежеспособными потребителями не являются. Они банально бедные. То есть сравнив ту прибыль которую создают в мировой экономике конечные потребители-американцы и конечные потребители-китайцы мы увидим разницу во много раз. Так что не все йогурты одинаково полезны. Это надо понимать.
Без платежеспособного спроса получение прибыли в мировой экономике невозможно. Если платежеспособный спрос меньше чем издержки мировой экономики, то мировая экономика генерирует не прибыль, а убытки. Те самые убытки которые она и генерирует последние 12 лет. И финансистам предъявляют претензии как раз за эти самые убытки. Ну точнее не за убытки, а за отсутствие роста экономики. Но в упрощенном виде это почти одно и то-же.
Казалось бы какое отношение вся эта хренота имеет к курсам валют и получению дохода на изменении их курса? Оказывается, самое прямое.
Представим себе модель мировой экономики в виде потребителей производителей и финансистов.
Финансисты создал 1000 долларов увеличив госдолг США. Раздал в кредит производителям и себе немного оставил. Производители произвели нечто, заплатили зарплату потребителям потребители купили и потребили. Получилась прибыль, производители вернули кредит у банка тоже получилась прибыль. Вроде все с деньгами и все хорошо. Жизнь и счастье бесконечно.
Но не тут то было. В какой-то момент финасисты понимают что сколько бы они не создавали новых долларов ничего кроме инфляции это не создает. Просто потому что потребители не могут потребить больше чем у них есть денег. То есть сколько ни производи, больше потреблять не могут. Количество денег в мировой экономике растет, а прибыль падает.
И была придумана схема стерилизации излишних денег. Называется эта схема финансовые рынки. Это спасло на некоторое время экономику слив излишнюю денежную массу в пузыри финасовых рынков. Но не на долго. Финасовые рынки могут спасать ситуацию с прибылью только пока они идут в рост. А это бывает не всегда. Впрочем там еще много нюансов и потому углубляться не буду. Главное что схема не вечная.
Финансисты ребята ушлые и они в очередной раз выкрутились. Придумали раздавать кредиты не только производителям, а еще и потребителям. А что? Все опять при деньгах все хорошо. Но и эта схема проработала не долго. Потребители нахватали кредитов и сидят в долгах по уши. Опять упал спрос. Вот на такой веселой ноте мы и подошли к 2008-му году.
Производители сидят без прибыли потому что платежеспособный спрос не резиновый.
Финансовые рынки перегреты так как в них регулярно сливают избыток денег. Причем сливают до сих пор.
Потребители перекредитованы и не могут брать уже кредиты даже под нулевую ставку потому что им платить по кредитам просто нечем.
Уходить в отрицательные ставки опасно потому что всегда найдется ушлый кто начнет доить банки за счет отрицательных ставок по кредитам.
То есть ситуация жoпa-жопой. Всю эту хреноту надо как-то сдувать. А сдувать страшно. Потому что за сдувание кто-то должен ответить. Отвечать финансисты не хотят. Потому что это не пальчиком погрозят, а просто отберут все и вся и опустят метра на 2 ниже поверхности земли.
Ситуация или-или. Или убивается экономика США но спасается мировая финансовая система. Или убивается мировая финансовая система но спасается экономика США.
Трап в США пришел потому что надо отстранять от власти финансистов. Он собирается спасать американскую экономику топя финансистов. Естественно финансисты понимая чем все закончится отчаянно сопротивляются.
Но и Байден тоже при всем желании спасти ситуацию не сможет. Он будет действовать по другому чем Трамп и тем самым усугубит ситуацию еще сильнее. Попытка спасти мировую финансовую систему сейчас только разгонит ситуацию падения.
Так что в ближайшее время нас ждет:
1. Обвал рынков ценных бумаг.
2. Следом за ним начнется чехорда с валютами потому что умные инвесторы рванут спасать свои активы переводя из в доллары и перегреют доллар до нельзя.
3. Часть народу рванет в крипту. Крипта подскочит на некоторое время вместе с долларом но потом просто обязана свалиться если только кто-то целенаправленно не будет её держать на плаву.
4. Всякие там стейблкоины посыплются первыми. Просто потому что ни один дypак не станет что-то там гарантировать себе в убыток. Он просто попробует под шумок смыться с чужими деньгами в надежде что когда люди теряют миллиаррды его с его несчастной сотней миллонов искать будут в последнюю очередь.
Главной проблемой с валютой будет не то что она пойдет вверх-вниз, а то что начнутся сложности с покупкой и продажей валюты. Про всякие там фонды, брокерские конторы и т.п. я просто молчу, но будут сложности и с покупкой продажей нала. То есть могут быть ситуации когда банк вам говорит что мол можно конечно получить нал, но завтра. сегодня уже нету. И так каждый день.
Когда все это случится? Не знаю. Может через 6 месяцев может через пару лет. Но падение будет. Если будет Трамп, падение будет более медленным. Если Байден - будет обвал.
Доллар сейчас основная мировая валюта. Евро и Йена к нему привязаны намертво. Так что на фоне всего того что я написал рубль и юань уже не выглядят бредовым способом сохранить деньги. Впрочем лично я сам предпочитаю крипту. А именно биткоин.
Вот как-то так.
Оффлайн
- Регистрация
- 18.11.18
- Сообщения
- 446
- Реакции
- 38
- Репутация
- 0
познавательно, спасибо)
Очень полезная статья, благодарю.